22/06/2023 15:13В Волжском районном суде сегодня, 22 июня, прошло очередное заседание по делу "Экономбанка". На скамье подсудимых 14 человек, в том числе экс-председатель правления банка Матвей Суслов и бывшие члены менеджмента. Следствие обвиняет их в мошенничестве, легализации денежных средств, приобретенных в результате совершения преступления, преднамеренном банкротстве и организации преступного сообщества.
На заседании продолжился допрос представителя потерпевшей стороны.
Он рассказал о выдаче кредитов нескольким физическим лицам в 2015 году на общую сумму свыше 59 млн рублей. По его словам, Вадиму Сосулину на три года выдали 16 млн рублей. Спустя месяц после выдачи кредита экономический совет банка принял решение переуступить кредит ООО "Триумф". По его словам, теперь Сосулин должен был "Триумфу", а тот, в свою очередь, банку. Кроме того, сократился срок выплаты задолженности — с трёх лет до года.
"Хотелось бы отметить, что до данного момента "Триумф" не кредитовался в банке, счетов не имел. Документов, свидетельствующих о проведении какой-либо проверки по "Триумфу" перед заключением договора уступки, не имелось", — отметил представитель потерпевшей стороны.
Спустя несколько месяцев по данной уступке банком было принято два простых векселя "МедСервисИнвест Волгоград" на общую сумму 22,5 млн рублей.
Аналогичные переуступки ООО "Триумф" и последующая передача векселей произошла ещё по нескольким кредитным договорам, заключённым с физлицами. Однако здесь ситуация интересна тем, что граждане брали в долг миллионы рублей на один месяц при достаточно скромных доходах.
Так, например, заемщики Трепшин и Маркелов собирались отдать кредиты в размере около 10 млн рублей за один месяц при доходах около 300-350 тыс. рублей со сдачи недвижимости. Однако спустя месяц после выдачи кредитов договоры переуступают ООО "Триумф", взамен банк получает вексели.
Такая же ситуация сложилась и с заёмщиком Натальей Шведовой. Она, как было заявлено в ходе заседания, являлась главбухом "Экономфинанса", затем — "Экономфакторинга". Напомним, о выдаче кредитов этим компаниям и замене поручительств представитель потерпевшей стороны рассказывал на одном из прошедших заседаний.
Шведовой выдали кредит на сумму 10,9 млн рублей на один месяц, при этом ее доходы составляли порядка 200 тыс. рублей в месяц, из которых около четверти - зарплата главбуха.
Через месяц ее задолженность переуступают также ООО "Триумф", который не расплачивается деньгами с банком, а предоставляет векселя "МедСервисИнвест Волгоград", который экономический совет банка решил принять.
"Когда изучались все эти моменты, как выдавались кредиты и почему, нашли документ в автоматической банковской системе — расходные кассовые ордера. Суммы и номера счетов стоят, ФИО отсутствуют. Интересные записи такие. На имя Колобок Ниф Нифович, Колобок Нуф Нуфович, Колобок Колобок Колобокович. Предполагается, что существовала какая-то необходимость у руководства банка эти кредиты выдать, но на определенный момент ещё не знали, на чье имя, потом сюда уже были поставлены фамилии реальных получателей. <...> Я задавал вопросы сотрудникам, которые делали заключения о выдаче кредитов, на что мне дали пояснения, что это были указания Матвея Суслова", — рассказал представитель потерпевшей стороны.
Отмечается, что все перечисленные заёмщики получили кредиты наличными деньгами. Однако вернуть их теперь, по сути, нереально.
"Сумма задолженности — 59 млн рублей. В настоящее время банк не взыскал эту задолженность и возможности взыскать ее нет", — отметил представитель потерпевшей стороны.
Напомним, по версии следствия, 46-летний мужчина, являясь на тот момент руководителем правления банка, в апреле 2014 года создал преступное сообщество, в деятельность которого вовлек коллег, знакомых и руководителей ряда подконтрольных организаций. Они якобы оформляли кредиты, заведомо зная, что те невозвратные и необеспеченные, а также заключали другие сделки для хищения денег. Общая сумма ущерба банку – более 1 млрд рублей.
Чтобы скрыть преступную деятельность и не возвращать выданные банком кредиты, злоумышленники вывели имущество из подконтрольных организаций-должников, что привело к их банкротству. Следствие считает, что в дальнейшем для придания средствам правомерного вида владения, пользования и распоряжения обвиняемые заключили ряд гражданско-правовых сделок.
На процессе председательствует судья Никита Вдовин. Сторону обвинения представляют старший прокурор первого отдела уголовно-судебного управления прокуратуры области Андрей Сухоручкин, прокурор управления по надзору за уголовно-процессуальной и оперативно-розыскной деятельностью Александр Терешков и старший помощник прокурора Волжского района Юрий Решетников.
На одном из прошлых заседаний Решетников заявил, что преступное сообщество, возглавляемое Сусловым, отличалось тщательным планированием каждого преступления и четким распределением ролей, что подтверждается неоднократными фактами выдачи и пролонгации невозвратных кредитов банком подконтрольным и аффилированным организациям. После этого сидящие на скамье подсудимых заявили, что им не понятны обвинения.
Подробнее о "пропавших миллиардах" "Экономбанка" можно прочитать здесь.
Подпишись на наш Telegram-канал. В нем мы публикуем главное из жизни Саратова и области с комментариями
 |
Теги: Экономбанк, Матвей Суслов, суд, кредиты
