01/06/2021 18:00Банк России подготовил список из более чем 1,8 тысячи организаций и интернет-проектов, в деятельности которых регулятор увидел признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или профессионального участника рынка ценных бумаг.
Список позволит жителям России быстро оценить риски, связанные с такими компаниями.
Для пресечения незаконной финансовой деятельности ЦБ блокирует сайты таких компаний, работает вместе с правоохранительными органами и иностранными регуляторами.
В список включены компании, выявленные с 2020 года. В дальнейшем он будет дополняться.
В список вошли и организации, действующие на территории Саратовской области. В частности, регулятор усматривает признаки, характерные для финансовых пирамид, в работе потребительского кооператива (ПК) "Медфарм", который не является финансовой организацией.
Интернет-проект Finiko позиционирует себя как "автоматическая для пользователя генерация прибыли", но не зарегистрирован как юрлицо. Помимо этого сайт обещает прибыль до 25% в месяц.
"Информация об этих сетевых ресурсах уже направлена регистратору доменных имен с целью ограничения доступа, а сведения о наличии в деятельности проекта признаков нелегальной деятельности переданы в полицию и прокуратуру", - пояснили в пресс-службе Волго-Вятского ГУ Банка России.
В работе еще одной организации, представленной в регионе, - лизинговой компании "Победа Финанс" - Центробанк усматривает признаки псевдолизинговой деятельности. Такие организации могут принимать в залог паспорт транспортного средства, тогда как сам автомобиль остается у владельца. Легальный ломбард таких услуг предлагать не может. Также нарушением закона является выдача займов под залог недвижимости.
Основная опасность псевдолизинговых компаний в том, что при совершении сделки оформляется не договор залога, а купли-продажи, то есть владельцем, например, автомобиля становится фирма.
"Участник рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории Российской Федерации должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора. Если это условие не соблюдается, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты.
Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, а также взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, иностранными регуляторами для применения иных мер", - отмечает регулятор.
Подпишись на наш Telegram-канал. В нем мы публикуем главное из жизни Саратова и области с комментариями
Теги: Банк России, Центробанк, регулятор, пирамида, Саратовская область
